Varer

Det må opprettes egne varer for både egenandel og MVA. Disse er vanligvis tilknyttet konto "1570 - Egenandel Forsikring".

Det er varenummerene for deler og arbeid som er grunnlaget for mva-beregningen for selve jobben, og som bokfører den pliktige omsetningen og splitter ut mva-beløpet. For å kunne viderefakturere mva til firmakunde – og trekke dette fra på faktura til forsikringsselskapet – løses dette med en egen vare for MVA som vist i eksempelet nedenfor. Fratrekk og viderefakturering av egenandel løses på samme måte.

Egenandel

Egenandelen skal fremstå som en vanlig varelinje, og er et mva-fritt beløp. Varenummer og varenavn kan defineres som man selv ønsker, men vi anbefaler selvfølgelig å bruke selvbeskrivende tekster her. Varen legges inn mot varegruppen for "153 - Egenandel Forsikring" som allerede skal eksistere i enhver ny klient (mer om dette senere).

Sjekk om din klient har en vareegenskap for kategorien Report som heter "Deductible". Hvis denne mangler må den opprettes, og deretter legges inn under fanen "Egenskaper" på varen, som vist over.

Man kan opprette nye vareegenskaper ved å åpne hovedmenyen og finne menyvalget Varer > Vare egenskaper. Husk å lagre alle endringer her.

MVA

For å fremstå korrekt skal mva-beløpet på fakturaen til forsikringsselskapet (forsikringskunden) trekkes fra som mva i totalsummen, og på fakturaen til firmakunden skal mva-beløpet legges til. For å få dette til må varen for MVA ha korrekt innstilling. Likt som med varen for Egenandel kan vi anbefale å bruke selvbeskrivende varenummer og varenavn her.

Varenavnet her vil bli teksten som kommer sammen med mva-beløpet nede på totalområdet på sluttfakturaen. Varen må legges inn i egen varegruppe, med den kontogruppen som skal gjelde. Her har vi brukt "56 - Egenandel forsikring" som er tilknyttet konto 1570. Pris skal være 0,-.

Sjekk om din klient har en vareegenskap for kategorien Report som heter "TransferVAT". Hvis denne mangler må den opprettes, og deretter legges inn under fanen "Egenskaper" på varen på samme måte som med Egenandel.

Varegruppe og kontogruppe

Varegruppe "153 - Egenandel forsikring" skal eksistere som standard i alle nye klienter, men om det ikke eksisterer en tilsvarende varegruppe i din klient må den opprettes. Pass på at denne nye varegruppen knyttes mot rett kontogruppe, og at varene vi har opprettet for egenandel og MVA er tildelt.

Merk at denne varegruppens kode og navn ikke er relevante for at oppsettet skal fungere, så om man trenger å bruke en annen kode eller et annet gruppenavn er dette fullt mulig.

Disse to varene skaper en +/- postering, og føres derfor mot en mellomregningskonto i regnskapet. Denne kontoen er "1570 - Egenandel Forsikring" som standard, og må ligge i en egen kontogruppe. I alle nye klienter skal det eksistere en standard kontogruppe for dette som heter "153 - Egenandel forsikring". Om din klient ikke har denne kontogruppen må den opprettes.

Pass på at gruppen har bokføringsregler for Salg Eksport og Salg Eksternt med kilde satt til Faktura Salgspris. Begge disse reglene skal ha kredit konto "1570 - Egenandel Forsikring". Likt som med varegruppen er ikke kontogruppens kode eller navn relevant for at oppsettet skal virke, så dette står man fritt til å velge selv.

Man kan lese artikkelen for Kontogrupper for mer veiledning rundt oppretting av slike grupper.

Forsikringskunde (debitor)

Debitorkunden – oftest forsikringsselskapet – som skal faktureres for restbeløpet må også tildeles riktig bokføringskategori for et fullendt oppsett. Dette gjør man via fanen "Innstillinger" på kundekortet, i seksjonen "Regnskapsdetaljer". Velg bokføringskategorien "Forsikring" fra nedtrekksmenyen, og lagre til slutt.

Fakturaeksempler

Ved riktig oppsett og fakturering vil utskrift av faktura for mva-beløp og egenandel fremstå slik for forsikringsselskapet:

Og slik for næringsdrivende (egenandel + mva):